（記者 李嚴(yán)）9月1日，人民銀行淮南市中心支行通過(guò)市政府新聞辦召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)提醒廣大市民，非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)可能會(huì)被不法分子利用從事違法犯罪活動(dòng)，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，同時(shí)，單位或個(gè)人還將受到聯(lián)合懲戒。
據(jù)介紹，近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的問(wèn)題日益突出，2020年10月國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦組織開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，人民銀行淮南市中心支行配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊治理“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，推行合法開(kāi)立和使用銀行賬戶(hù)承諾告知制度，指導(dǎo)銀行加強(qiáng)賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)審核、賬戶(hù)使用過(guò)程動(dòng)態(tài)復(fù)核，加大對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)人員的懲戒力度，同時(shí)組織銀行向重點(diǎn)群體宣傳合法使用銀行賬戶(hù)的重要性以及買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)的危害，提升社會(huì)公眾防范意識(shí)和守法意識(shí)。
銀行賬戶(hù)是辦理資金收付的重要結(jié)算工具，也是管理單位及個(gè)人資金的重要載體，妥善保管和使用銀行賬戶(hù)對(duì)于單位和個(gè)人資金安全意義重大。從公安機(jī)關(guān)破獲的案件中發(fā)現(xiàn)，仍然有不少社會(huì)公眾受犯罪分子誘惑，用本人有效身份證件開(kāi)立銀行賬戶(hù)后出售，買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)活動(dòng)仍然屢禁不止。非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)可能會(huì)被不法分子利用從事違法犯罪活動(dòng)，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，同時(shí)，單位或個(gè)人還將受到聯(lián)合懲戒，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）規(guī)定，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。同時(shí)，人民銀行還會(huì)將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)向社會(huì)公布，這意味著會(huì)同時(shí)影響單位或個(gè)人的信用記錄。情節(jié)嚴(yán)重的，還將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
